100 Euro Strategie fürs Dividenden Portfolio
Veröffentlicht am: 8. August 2022
Letzte Aktualisierung: 13. April 2023

Die 100 Euro Portfolio Strategie

Ohne Strategie geht gar nichts. Aber welche Strategien gibt es und welche davon eignen sich besonders für den Aufbau eines Dividenden-Portfolios für die eigene finanzielle Freiheit (ich mag das Wort Rente einfach nicht)? In diesem Beitrag möchte ich eine mögliche Vorgensweise vorstellen, wie man ein Portfolio aufbauen kann.

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Was ist die “100 Euro Strategie”

Diese Strategie ist eigentlich ganz einfach erkärt. Ziel ist es, jedes Einzelinvest so aufzubauen, dass es eine monatliche Dividende von 100 Euro erwirtschaftet.

Damit ist fast automatisch sichergestellt, dass das Gesamtportfolio stark diversifiziert ist, was die Risikominimierung grundsätzlich positiv beeinflußt.

 

Die “100 Euro Strategie” in meinem neuen Dividenden-Portfolio

Da mein neues Portfolio quasi ja mein Renten-Portfolio sein wird, passt hier die 100-Euro-Strategie perfekt um einen ersten Überblick über die Invetsmentverteilung zu bekommen (hier findest du die Eckdaten zum Dividenen-Portfolio).

Bei einer Zielgröße von 1,2 MIO Euro und einer anvisierten monatlichen Divindenausschüttung von 10.000 Euro brauche ich also 100 Einzelpositionen welche (rein rechnerisch) jeweis 100,- Euro Dividende pro Monat ausschütten. Das das so nicht ganz stimmt, sehen wir später noch.

Wichtig: Bei dieser Betrachtung des Portfolios liegt der Fokus ausschgließlich auf Einnahmen aus Dividenen und nicht auf Einnahmen aus Gewinnmitnahmen oder Trading.

 

Die Verteilung der Assetklassen sieht dabei wie folgt aus:

Aufteilung Dividenden Portfolio
Anhand der aktuell geplanten Einzelpositionen des Portfolios sähe die Verteilung folgendermaßen aus.

Aktien & ETF`s

ETF`s und Aktien bilden mit 65 Prozent den größten Anteil des Gesamtportfolios. Gemäß der “100 Euro Strategie” bedeutet dies, dass ich hier in insgesamt 65 Einelpositionen investieren werde. Aktuell bespare ich 6 ETF`s. Bei dieser Anzahl möchte ich es im Moment auch belassen.

Name ETFISINDividende / AnteilZiel-AnteileIST-Anteile
S&P HIGH YIELD DIVIDEND ARISTOKRATSIE00B6YX5D401,45 €82860
iSHARES Developed Markets Property Yield ETF USDIE00B1FZS3500,65 €1.84720
iSHARES STOXX Global Select Dividend 100 UCITS ETD (DE)DE000A0F5UH11,45 €828360
Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield UCITS ETF DistributingIE00B8GKDB101,72 €69810

 

  • geplante Gesamtanteile: 6.947
  • aktuell gehaltene Anteile: 450
  • Prozentsatz: 6,47 %

Um meinen 65 Prozent Anteil am gesamten Dividenden-Portfolio abzudecken, werde ich in 59 Einzelaktien investieren, was meinem Wunsch nach einer größtmöglichen Diversifizierung sehr entgegen kommt.

Update 13.04.2023: Da mein Fokus im Moment noch vorrangig auf Kapitalbeschaffung liegt, verkaufe ich meine Dividenenpositionen immer wieder bei erreichen der von mir festgesetzer Gewinnmargen.

Aktuell bin ich wiefolgt investiert:

 Name der AktieISINDividende / AnteilZiel-AnteileIST-Anteile
1Verizon Communications Inc.US92343V10442,56 €469126
2MicrosoftUS59491810452,48 €4840
3NikeUS65410610311,24 €9680
4DIVERSIFIED ROYALTY CORP.CA25533110020,17 €7059473
5WalmartUS93114210392,24 €5360
6Blackrock Inc.US09247X101919,52 €621
7Starbucks CorporationUS85524410941,96 €6130
8Johnson & JohnsonUS47816010464,52 €2651
9Unilever PlcGB00B10RZP781,72 €6980

 

  • geplante Gesamtanteile: noch nicht ermittelbar
  • aktuell gehaltene Anteile: 601
  • Prozentsatz:  noch nicht ermittelbar

Kryptowährungen

Meine Investments in Kryptowährungen gehören durchweg in den Bereich “Buy and hold” (kaufen und halten). Ich schaue also nicht vordergründig, ob es zum jeweiligen Coin auch ein Staking oder lending Angebot gibt. Gibt es ein solchen, dann nehme ich die Gewinne daraus natürlich gern mit.

Die in der Tabelle angegeben Renditen sind Angebote der jeweiligen Plattform zum Stichtag: 04.08.2022

Name der Coin/TokenKürzelStaking Rendite p.a.Plattform
BitcoinBTCCoinbase / Bitpanda
EtheriumETH3,6 %Coinbase
SolanaSOL4,43 %Bitpanda
CardanoADA3,55 %Bitpanda
Binance CoinBNCBinance
PolkadotDOT11,35 %Bitpanda
RipleXRP
TronTRX9,23 %Bitpanda
PolygonMATIC12,26 %Bitpanda
CronosCRO
CosmosATOM8,12 %Bitpanda

P2P Kredite

Auch die P2P Kredite sind mit 10 Prozent im Dividenden Portfolio gelistet. Hier bin ich aktuell erst auf 2 Plattformen investiert.

Name der PlatformZinsen p.a.ZielgrößeIst-Größe
Bondora6,75 %17.777,78 €2.645,44
robo cash10,44 %12.000 €4.323,20

 

  • geplante Gesamtgröße: 120.000 Euro
  • aktuelle Größe: 6.968,64 Euro
  • Prozentsatz: 5,81 Prozent

Fazit zur “100 Euro Strategie”

Diese Strategie ist besonsonders für den Anfang gut geeignet. Gerade als Einsteiger kann es schnell passieren den Überblick zu verlieren. Mit dieser Strategie kannst du dir einfach selbst ganz kongrete Ziele stecken, die leicht messbar sind. Diese lassen sich regelmäßig messen und Erfolge werde so schneller sichtbar.

Dennoch gibt es einen kleinen Haken oder besser gesagt, eine rechnerische Ungenauigkeit.

Aus dem Bereich “Cash” mit 10 Prozent sind keine Dividendenzahlungen zu erwarten, obwohl ich auch hier einen Teil fesverzlinslich angelegt ist. Diese Erträge verwende ich jedoch dafür die “Cash-Position” aufzustocken.

UPDATE zum Position “Spielgeld”: Diese Position habe ich zum 30.08.2023 ersatzlos aus meinem Portfolio gestrichen.

Manuela Aust

Meine aktuellen 5 TOP TOOLS die ich verwende

  1. Bondora Go & Grow - P2P Plattform auf der ich einen Teil meiner Cash-Reserven halte. (Für Neukunden leider aktuell nicht verfügbar)
  2. Scalable - der Broker meines Hauptdepots
  3. Coinbase - meine Lieblings-Exchange für meine Kryptos (Bitcoin im Wert von 9 € für dich)
  4. Portfolio Performence - die Entwicklung meines Cashflows immer im Blick
  5. CoinTracking  - Steuern auf Kryptos einfach erfassen (10 % auf alle Pläne, bis 200 Transaktionen kostenlos)

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Manuela Aust

Manuela Aust

Business Designerin & CEO der Netzjuwel GmbH

Manuela ist seit über 20 Jahren als Unternehmerin tätig. In dieser Zeit hat sie mehere stationäre Unternehmen aufgebaut. Anfang der 2000er Jahre hat sie sich in die Digitalisierung und die Möglichkeiten des Ecommerce verliebt und ist diesen bis heute treu geblieben.

Heute berät und unterstützt sie Unternehmen zu Themen des Aufbaus digitaler Strukturen und der Etablierung von passiven Einkommesströmen.

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